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·         針對人群：

中國個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格主要針對個(gè)險(xiǎn)渠道銷售人員、營銷管理人員、營銷團(tuán)隊(duì)主管、個(gè)險(xiǎn)渠道培訓(xùn)講師、個(gè)險(xiǎn)管理儲備干部等。

·         課程設(shè)計(jì)：

中國個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設(shè)置4門必考課程。具體如下表所示。

中國個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師中、高級資格課程體系

·         課程價(jià)值：

中級資格主要幫助考生掌握個(gè)險(xiǎn)營銷、組織發(fā)展、保險(xiǎn)產(chǎn)品與合同等關(guān)鍵的專業(yè)知識。

高級資格包含經(jīng)營管理、資金運(yùn)用等保險(xiǎn)公司運(yùn)營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品知識，加強(qiáng)考生的綜合理財(cái)規(guī)劃能力，更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時(shí)提升個(gè)人的營銷管理能力，實(shí)現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

·         課程內(nèi)容：

A2《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》

職業(yè)道德是保險(xiǎn)從業(yè)人員的立業(yè)之本，良好的職業(yè)道德培養(yǎng)能夠使從業(yè)人員自覺履行自身的職業(yè)行為，提高服務(wù)水平和質(zhì)量，維護(hù)公司及行業(yè)聲譽(yù)。本課程以優(yōu)秀傳統(tǒng)文化、道德知識和道德行為實(shí)踐為中心，講述職業(yè)道德、保險(xiǎn)職業(yè)道德、不同崗位保險(xiǎn)從業(yè)人員（保險(xiǎn)管理人員、保險(xiǎn)銷售人員、保險(xiǎn)專業(yè)人員和保險(xiǎn)監(jiān)管人員）的道德規(guī)范、道德修養(yǎng)方面的知識。有助于保險(xiǎn)從業(yè)人員對保險(xiǎn)職業(yè)道德，對為人之道、處世之理與監(jiān)管行規(guī)有深刻領(lǐng)悟。最后，探討了保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德的培育與養(yǎng)成，保險(xiǎn)企業(yè)社會(huì)責(zé)任與保險(xiǎn)文化建設(shè)的途徑。

A3《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》 

保險(xiǎn)產(chǎn)品是保險(xiǎn)服務(wù)的載體，是保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理活動(dòng)的最終反映。本課程以人身保險(xiǎn)產(chǎn)品為主線，結(jié)合當(dāng)前人身保險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)展和監(jiān)管的最新情況，對各類人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的概念、特點(diǎn)、開發(fā)、定價(jià)原理、產(chǎn)品類型、發(fā)展?fàn)顩r及銷售管理等內(nèi)容進(jìn)行系統(tǒng)闡述。詳細(xì)介紹了分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品在銷售行為、信息披露、經(jīng)營管理等方面的內(nèi)容。幫助保險(xiǎn)從業(yè)人員學(xué)習(xí)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品知識，正確認(rèn)識產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶，通過對產(chǎn)品的了解掌握保險(xiǎn)經(jīng)營規(guī)律。

A4《人身保險(xiǎn)合同》 

人身保險(xiǎn)合同是聯(lián)接投保人、被保險(xiǎn)人于保險(xiǎn)公司之間的紐帶，沒有合同，就不能確定當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。本課程以我國《保險(xiǎn)法》以及司法解釋（一）（二）（三）為基礎(chǔ)，系統(tǒng)介紹了人身保險(xiǎn)合同的訂立主體、訂立行為、合同內(nèi)容、合同變更、合同終止等一系列法律問題，并深入分析了各條款制定的背景和原因?？紤]到一般保險(xiǎn)從業(yè)人員在法學(xué)基礎(chǔ)、法律術(shù)語等方面的知識欠缺，本課程編寫力求語言簡明，案例豐富，通過實(shí)際案例幫助學(xué)員理解條款內(nèi)容，為從業(yè)人員提供了專業(yè)和實(shí)用的指導(dǎo)。

I1《個(gè)險(xiǎn)營銷與組織發(fā)展》

本課程從個(gè)險(xiǎn)營銷與組織發(fā)展兩個(gè)角度系統(tǒng)介紹了個(gè)險(xiǎn)渠道從業(yè)人員專業(yè)化發(fā)展需要具體的基礎(chǔ)知識。系統(tǒng)介紹了個(gè)險(xiǎn)營銷的基礎(chǔ)理論知識，包括人身保險(xiǎn)與市場、營銷理論基礎(chǔ)、需求導(dǎo)向式保險(xiǎn)銷售流程等?；趥€(gè)險(xiǎn)渠道長期的工作實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，介紹了業(yè)務(wù)、隊(duì)伍和基礎(chǔ)“三位一體”的管理理論和方法論。

A5《壽險(xiǎn)公司經(jīng)營與管理》 

本課程從壽險(xiǎn)公司的設(shè)立談起，按照壽險(xiǎn)公司經(jīng)營管理的順序逐步展開，搭建了包含“公司設(shè)立—產(chǎn)品設(shè)計(jì)—營銷管理—核保管理—資金運(yùn)用管理—客戶服務(wù)—理賠管理”在內(nèi)的相對完整的“業(yè)務(wù)流”。同時(shí)也系統(tǒng)介紹了壽險(xiǎn)公司內(nèi)控、合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理、績效管理、品牌管理、信息管理、公司治理等內(nèi)容，最后收尾于戰(zhàn)略管理，為從業(yè)人員提供一個(gè)審視、判斷壽險(xiǎn)公司經(jīng)營管理全貌的思路。

A8《壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理》

壽險(xiǎn)公司銷售人員和管理人員，特別是銷售新型產(chǎn)品的銷售人員，有必要了解壽險(xiǎn)公司的投資方式和工具的風(fēng)險(xiǎn)特征、收益特征，從而更全面的認(rèn)識我國資本市場，更好地為客戶提供保險(xiǎn)和理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。本課程結(jié)合保險(xiǎn)資金運(yùn)用的最新政策、法律法規(guī)，針對保險(xiǎn)公司銷售人員及管理人員的從業(yè)特點(diǎn)，分基礎(chǔ)理論、投資實(shí)務(wù)、監(jiān)管政策三部分介紹壽險(xiǎn)公司資金運(yùn)用內(nèi)容。重點(diǎn)對流動(dòng)性資產(chǎn)投資、固定收益類投資、權(quán)益類投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、其他金融資產(chǎn)投資做出詳細(xì)介紹。

H1《健康保險(xiǎn)原理及經(jīng)營運(yùn)作》

健康險(xiǎn)系列課程有助于保險(xiǎn)公司銷售人員及營銷管理人員、服務(wù)及培訓(xùn)人員對健康保險(xiǎn)的行業(yè)運(yùn)營、產(chǎn)品、內(nèi)外部環(huán)境及政策更好的理解及融會(huì)貫通，在激烈競爭的金融理財(cái)規(guī)劃時(shí)代提升競爭力。本課程介紹了健康保險(xiǎn)的基本概念、業(yè)務(wù)類別以及一些醫(yī)學(xué)基礎(chǔ)知識。重點(diǎn)對健康保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)、合同、銷售、核保、理賠和客服等經(jīng)營運(yùn)作做具體介紹。針對健康保險(xiǎn)的獨(dú)特性，結(jié)合醫(yī)療衛(wèi)生產(chǎn)業(yè)鏈的特點(diǎn)，對健康醫(yī)療網(wǎng)絡(luò)管理和第三方管理與管理式醫(yī)療進(jìn)行介紹。

H2《健康保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策》

本課程全面介紹影響健康保險(xiǎn)的外部環(huán)境及政策，包括經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)文化環(huán)境、健康保障體系環(huán)境、醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)環(huán)境、藥品及醫(yī)療器械供給系統(tǒng)環(huán)境、中國傳統(tǒng)醫(yī)學(xué)環(huán)境、健康保險(xiǎn)政策環(huán)境與法律環(huán)境、健康保險(xiǎn)相關(guān)服務(wù)產(chǎn)業(yè)環(huán)境，并就健康保險(xiǎn)與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)發(fā)展進(jìn)行前瞻性探討。

P1《養(yǎng)老保險(xiǎn)原理及經(jīng)營運(yùn)作》

養(yǎng)老險(xiǎn)系列課程將養(yǎng)老保險(xiǎn)理論與業(yè)務(wù)實(shí)踐相結(jié)合，幫助保險(xiǎn)從業(yè)人員了解如何將養(yǎng)老保險(xiǎn)服務(wù)的多方面理論價(jià)值與商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)際行銷結(jié)合起來，提高商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中最重要的銷售服務(wù)環(huán)節(jié)的專業(yè)度，提升客戶滿意度，將對養(yǎng)老保障理財(cái)規(guī)劃的巨大潛在需求轉(zhuǎn)化為持續(xù)增長的實(shí)際優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)。本科目主要介紹養(yǎng)老保險(xiǎn)原理及商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的各環(huán)節(jié)運(yùn)營實(shí)務(wù)。分為兩個(gè)部分。第一部分闡述老年經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)化養(yǎng)老保障體系及保險(xiǎn)原理。第二部分介紹商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的運(yùn)營實(shí)務(wù)，包括商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)市場、產(chǎn)品、產(chǎn)品定價(jià)及評估、營銷、經(jīng)營管理、投資管理、養(yǎng)老保障委托管理業(yè)務(wù)、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)監(jiān)管和稅收政策。

P2《養(yǎng)老保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策》

本課程詳細(xì)介紹我國養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展戰(zhàn)略及養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展所面臨的人口、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)政稅收、社會(huì)文化與科技、法律等外部環(huán)境與監(jiān)管政策的演變及其對商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展的影響。

P3《企業(yè)年金理論與實(shí)務(wù)》

本課程主要介紹第二支柱的重要組成部分企業(yè)年金制度、理論和業(yè)務(wù)實(shí)踐。系統(tǒng)梳理了企業(yè)年金的基本理論，包括企業(yè)年金概念、企業(yè)年金與人力資源管理、薪酬福利管理、企業(yè)年金計(jì)劃類型、企業(yè)年金管理模式和企業(yè)年金稅收政策。重點(diǎn)介紹企業(yè)年金實(shí)務(wù)，分別針對我國企業(yè)年金制度安排，企業(yè)年金運(yùn)作總體流程，企業(yè)年金基金的受委托管理、賬戶管理、托管管理、投資管理和企業(yè)年金監(jiān)管的制度做專門論述，有助于從業(yè)人員詳細(xì)了解企業(yè)年金運(yùn)作流程中的各個(gè)環(huán)節(jié)及主要工作內(nèi)容。

·         政策支持：

根據(jù)該資格適用人群的特點(diǎn)，參與機(jī)構(gòu)針對個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤員工，一般出臺費(fèi)用報(bào)銷、獲證獎(jiǎng)勵(lì)、優(yōu)先入職和晉升等政策；針對個(gè)險(xiǎn)外勤人員，則采用獎(jiǎng)勵(lì)與業(yè)績掛鉤的政策，達(dá)成規(guī)定的業(yè)績，則給予報(bào)考費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)，或者銷售人員達(dá)成績優(yōu)后，將獲得的CICE資格作為加入績優(yōu)俱樂部的專業(yè)知識條件之一。

·         合作案例：

（一）中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司

太平洋人壽廣東分公司于2018年分別下發(fā)了針對外勤的《粵太保壽聯(lián)〔2015〕193號》文件、針對內(nèi)勤的《粵太保壽聯(lián)〔2015〕198號》文件，鼓勵(lì)個(gè)險(xiǎn)部內(nèi)外勤員工積極參加CICE資格考試項(xiàng)目。

針對內(nèi)勤員工的鼓勵(lì)方案：凡報(bào)名參加考試，并于2016年12月前取得中國壽險(xiǎn)管理師資格的，可獲得公司考試費(fèi)用補(bǔ)貼1600元。

針對外勤員工的鼓勵(lì)方案：方案時(shí)間內(nèi)任意月達(dá)成績優(yōu)（2015年城市版I類基本法FYC≥3000元，2015年版B類基本法FYC≥2400元），當(dāng)月即可享受學(xué)習(xí)獎(jiǎng)勵(lì)200元。最高獎(jiǎng)勵(lì)200元×12個(gè)月＝2400元。

2015年秋季首次推動(dòng)，累計(jì)報(bào)考3444科次，共計(jì)346人獲得相關(guān)資格證書。

（二）其他學(xué)習(xí)平臺

中國個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師獲得多家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的認(rèn)可和支持，平安集團(tuán)知鳥平臺、大童快保平臺、明亞隨身寶典平臺均上線了中國個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格，鼓勵(lì)個(gè)險(xiǎn)從業(yè)人員積極參加該資格考試學(xué)習(xí)，系統(tǒng)提升保險(xiǎn)專業(yè)知識和銷售技能。